El passat 5 de juliol de 2019 la Càtedra Universitària d'aplicació de metodologies estadístiques, econòmiques i d'aprenentatge automàtic per a la detecció de delictes financers i blanqueig de capitals (Càtedra DEBLANC) de la Universitat de València, en conveni amb la Conselleria de Justícia, Interior i Administració Pública, va impartir a magistrats, jutges i fiscals de la província de Castelló el tercer curs de formació d'enguany.

El curs “Processos KYC de les entitats financeres” va ser impartit per D. Sergio Crespo, expert en prevenció de delictes financers i blanqueig de capitals, i en ell es van posar de manifest les anàlisis que les entitats financeres han de realitzar als seus clients per a evitar el blanqueig de capitals. En primer lloc, es van desgranar les principals característiques del blanqueig de capitals en aquest sector i es va exemplificar com es valora el risc de blanqueig dels clients en una entitat financera. Entre altres característiques es valora el perfil del client que realitza l'operativa i el lloc d'on provenen els fons, a més d'incorporar una altra informació existent en les diferents bases de dades internacionals a les quals l'entitat té accés.

Una vegada investigat el client i comprovat el risc de l'operació, si es comprova que l'operació pot estar vinculada amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme, aquesta ha de ser rebutjada i comunicada al SEPBLAC, organisme competent a investigar profundament el cas.

Finalment, el curs es va centrar en les novetats que incorporen la Cinquena i Sisena Directiva sobre Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme, les quals exigiran una anàlisi més exhaustiva a les entitats financeres a fi de garantir i agilitzar la transparència i la col·laboració internacional en aquesta matèria.