La Càtedra DEBLANC d'aplicació de metodologies estadístiques, econòmiques i d'aprenentatge automàtic per a la detecció de delictes financers i blanqueig de capitals de la Universitat de València va organitzar ahir el II Curs de Formació per a jutges, fiscals i policia judicial en la Ciutat de la Justícia.

Sergio Crespo, expert en delictes financers i blanqueig de capitals de la Haya Real Estate, va impartir el curs “Processos KYC de les entitats financeres”, on va exposar quins són els requeriments que les entitats financeres realitzen als seus clients per a evitar el blanqueig de capitals. Realitzada una introducció sobre els conceptes bàsics que s'utilitzarien al llarg de l'exposició i exposar les xifres generals d'aquesta activitat il·lícita, va passar a desgranar les principals característiques del blanqueig de capitals i com es valora el risc de blanqueig dels clients de les entitats financeres.

En funció de les característiques de la persona que realitza l'operativa, el lloc d'on provenen els fons i de tota la informació existent en les diferents bases de dades internacionals es fixa un nivell de risc per a cada operació. En funció del nivell de risc la documentació que se sol·licitarà al client serà diferent. El que un client siga classificat com a risc alt no vol dir que vaja a blanquejar capitals, ja que poden ser operacions legals. Per aquest motiu, les entitats financeres han d'investigar al client i comprovar si l'operació és lícita, en cas de sospitar que pot ser il·lícita, hauran de comunicar-ho a les autoritats responsables i rebutjar realitzar-la.

Finalment va informar que ja s'està treballant en la Cinquena Directiva sobre Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme, la qual exigirà a les entitats financeres efectuar una anàlisi més exhaustiva dels clients amb la finalitat de millorar la transparència i la col·laboració internacional en aquesta matèria.